El testamento «del uno para el otro» es uno de los más habituales entre los matrimonios en España, pero muchos no saben realmente qué implica. Así lo advierte David Jiménez, abogado experto en herencias, economista y CEO de Eyco Abogados, en un vídeo publicado en TikTok.
«Ese testamento no funciona como crees», avisa el abogado, tal y como ha recogido El Español. La razón es que el cónyuge que sobrevive no recibe la propiedad de los bienes, sino el usufructo.
«Es el más común en España, pero también el más incomprendido»
En el vídeo, Jiménez interpreta a dos personajes: un cliente que quiere hacer testamento y un experto que le responde. El cliente explica que le han recomendado el del «uno para el otro» porque «así, mi pareja hereda todo y luego se lo dejo a los niños».
El experto le corrige: «Sí, es el más común en España, pero también el más incomprendido». Y va al grano: «Cuando haces ese testamento en realidad no le estás dejando la propiedad a tu pareja».
Qué hereda el viudo: el usufructo vitalicio
Según explica el abogado, con este testamento el cónyuge viudo recibe el usufructo universal y vitalicio de los bienes. Eso le permite seguir usándolos y disfrutándolos, pero no le convierte en dueño. «Puede residir en la casa, puede alquilarla, pero no es suya. Los hijos ya entran en la ecuación desde el principio», señala.
De acuerdo con la información publicada, el viudo puede elegir entre el usufructo vitalicio de toda la herencia o el pleno dominio de una tercera parte de los bienes.
Los hijos, por tanto, son propietarios desde el primer momento. En términos jurídicos, cuando una persona tiene el usufructo y otra la propiedad, a esta última se le llama nudo propietario, y el usufructuario no puede disponer por sí solo de la plena propiedad del bien.
Cuando el cliente pregunta si entonces no está protegiendo a su pareja, Jiménez matiza: «No es que esté mal hecho, pero tienes que entender realmente cómo funciona».
La cautela socini, la cláusula que suele acompañarlo
Este tipo de testamento suele incluir la llamada cautela socini. Según recoge el artículo de El Español, esta cláusula establece que si alguno de los herederos impugna el testamento, su parte se reduce automáticamente a la legítima estricta, y la de los demás herederos aumenta.
Su finalidad es disuadir a los hijos de cuestionar el usufructo que se deja al cónyuge viudo, ya que, por ley, la legítima de los hijos no puede verse gravada sin su conformidad.
Otras opciones del cónyuge viudo
El mismo medio recoge, citando a la aseguradora Allianz, que el cónyuge puede aceptar la herencia, repudiarla o renunciar a favor de otra persona. También puede acordarse con los herederos el pago del valor del usufructo, ya sea en metálico o con bienes.
Además, si los descendientes no son hijos del cónyuge superviviente, este puede optar por el usufructo vitalicio o exigir que se le pague en bienes concretos o en dinero.
Por qué conviene informarse antes de testar
Lo que plantea el abogado es que, aunque este testamento es útil para proteger al viudo, no equivale a dejarle todo en propiedad. Esto puede tener consecuencias prácticas, por ejemplo, si quiere vender la vivienda familiar para mudarse o afrontar gastos, ya que necesitará contar con los hijos.
Las cuestiones sucesorias también afectan a quienes cobran prestaciones tras el fallecimiento de un familiar. Puedes consultar quién puede cobrar la pensión en favor de familiares de la Seguridad Social.
En cualquier caso, cada situación familiar es distinta y debe estudiarse de forma particular. Lo recomendable es consultar con un notario o un abogado especializado antes de firmar el testamento, para asegurarse de que refleja lo que realmente se quiere.